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Macau Periodical Index (澳門期刊論文索引)
- Author
- 張曉晗
- Title
- 澳門地區第三方支付下的洗錢風險及法律監管
- Journal Name
- 澳門研究
- Pub. Info
- 2020年10月, 總第96期, 第3期, 第70-80頁
- Link
- http://www.macaudata.mo/showbook?bno=j360096
- Keyword
- 第三方支付；洗錢；法律監管；身份識別
- Abstract
- 隨着網絡技術的發展，澳門地區第三方支付機構發展迅速。第三方支付作為一種新型支付方式，在方便大眾的同時，由於其支付形式的特殊性，再加之法律監管的不完善性，使得第三方支付極易成為洗錢分子利用的管道。因此，本文在分析第三方支付的洗錢手法、特點的基礎上，結合域外國家的法律監管經驗，為澳門進行監管提供法律建議。主要建議澳門特區政府細化監管細則、強化身份識別、分類進行管理以及加強國際合作。 段落標題： 1. 第三方支付下的洗錢風險分析 1.1. 第三方支付洗錢手法 1.1.1. 利用第三方支付帳戶進行洗錢 1.1.2. 利用木馬病毒等技術手段進行洗錢 1.1.3. 勾結第三方支付機構的工作人員進行洗錢 1.1.4. 利用虛假交易進行洗錢 1.2. 第三方支付洗錢特點 1.2.1. 隱匿性 1.2.2. 便利性 1.2.3. 跨境性 2. 澳門地區第三方支付洗錢行為法律監管現狀 2.1. 第三方支付機構反洗錢立法現狀 2.2. 第三方支付機構反洗錢司法現狀 3. 域外地區第三方支付機構反洗錢法律監管 3.1. FATF組織第三方支付機構反洗錢法律監管 3.2. 中國內地第三方支付機構反洗錢法律監管 3.3. 美國第三方支付機構反洗錢法律監管 3.4. 歐盟第三方支付機構反洗錢法律監管 4. 法律監管建議 4.1. 出台細則強化監管 4.2. 完善客戶識別制度 4.3. 實行分級管理制度 4.4. 加強國際合作 5. 結語